Décomposition des relevés bancaires des entreprises - Vue d'ensemble et exemples

Même si vous n'êtes pas directement concerné par les finances et donc le compte bancaire de votre entreprise, il est extrêmement important d'en connaître les bases. Connaître la situation financière de votre entreprise peut même vous aider dans votre propre domaine. Jetons donc un coup d'œil aux relevés bancaires des entreprises !

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Qu'est-ce qu'un relevé bancaire professionnel ?

Qu'il s'agisse d'une copie papier ou d'une copie numérique, un relevé bancaire professionnel est le résumé de toutes les transactions effectuées par votre entreprise au cours d'une période donnée. Chaque transaction est répertoriée individuellement et vous permet de connaître la répartition de vos revenus et de vos dépenses.

Les différentes parties d'un relevé bancaire

Les relevés bancaires contiennent différents types d'informations, qu'il est essentiel de comprendre. Voici quelques-uns des éléments qui y figurent :

• Informations sur la banque: le nom de la banque, l'adresse et d'autres détails tels que l'adresse et le numéro de téléphone.
• Vos informations: le nom de votre entreprise, l'adresse, le numéro de téléphone, d'autres informations personnelles ainsi que le numéro et le nom de votre compte.
• Résumé du compte : le solde du compte au début et à la fin, ainsi que le total des dépôts et des retraits.
• Description de l'opération: la partie la plus importante du relevé bancaire, qui comprend la date, la description, le montant et le solde du compte après l'opération.

Exemples d'opérations

Voyons maintenant un exemple de relevé bancaire professionnel :

Barclays

2 Churchill Place, Londres E14 5RB, Royaume-Uni

123 456 7890

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Nom du compte de la petite entreprise : Compte de la petite entreprise

Jack Smith Numéro de compte : 0000000012345

1234 Lane

Londres, Royaume-Uni

123 456 7890 Période de relevé : 5/25/2020-6/26/2020

Résumé du compte

Solde au 25 mai : £25 255,50

Rentrées d'argent : £11 000,27

Sortie d'argent : £9 347,34

Solde au 26 juin : £30 344,27

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Solde final £30 344,27

Utilisations des relevés bancaires professionnels

Bien que l'on puisse penser qu'il n'y a pas beaucoup d'utilisations possibles pour un relevé bancaire professionnel, il y en a en réalité. En voici quelques-unes :

• Les relevés bancaires professionnels sont essentiels pour la déclaration d'impôts, car une partie obligatoire de la déclaration d'impôts consiste à déclarer tous vos actifs.
• Lors d'une demande de prêt, les banques examinent vos relevés afin de s'assurer que vous disposez de liquidités suffisantes pour rembourser un prêt.
• Les relevés bancaires sont un outil important pour s'assurer que votre entreprise reste dans les limites de ses moyens.
• Identification des transactions non autorisées: un simple coup d'œil sur les transactions figurant sur votre relevé bancaire vous permet de vous assurer qu'il n'y a pas de dépenses non autorisées.

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Pourquoi est-ce important ?

Le suivi des dépenses et des dépôts est un élément essentiel de toute entreprise, si ce n'est le plus important. Un relevé bancaire d'entreprise rassemble en un seul endroit toutes les informations dont vous avez besoin sur vos finances immédiates, ce qui facilite le suivi de votre situation et vous fait gagner du temps.